“Es la época de la declaración de impuestos, y para los autónomos, el proceso puede ser especialmente abrumador. Cuando trabaja por cuenta propia, se le considera tanto el empleador y el empleado, Aaron Smyle, presidente y fundador de la firma de contabilidad fiscal con sede en la ciudad de Nueva York Smyle y asociados dice Apartment Therapy. Por lo tanto, los trabajadores autónomos son responsables de pagar la cantidad total de impuestos sobre la nómina (es decir, el Seguro Social y Medicare), en lugar de solo la mitad.
Dado que las personas que trabajan por cuenta propia se tratan esencialmente como empresas individuales, Mikkel Jensen, Director Gerente de EE. UU. En Ageras , dice que los autónomos pueden cancelar ciertos gastos relacionados con el trabajo como deducciones fiscales detalladas cuando presentan sus declaraciones. Comprender para qué deducciones califica es clave para ahorrar dinero en su factura de impuestos, explica. Como trabajador autónomo, puede reclamar deducciones sobre gastos que son 'ordinarios y necesarios' para su trabajo, lo que para el IRS significa cosas como suministros de oficina, computadoras e incluso gastos de viaje.
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¿Está interesado en obtener más información sobre los tipos de deducciones fiscales para las que podría calificar como trabajador independiente? Desde clases de educación relacionada con el trabajo hasta materiales de marketing y más, aquí hay algunos gastos comerciales sorprendentes que los contadores y los expertos financieros dicen que los autónomos pueden informar al presentar sus impuestos anuales, siempre que tengan los recibos que lo demuestren.
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Gastos educativos relacionados con el trabajo
Las personas que trabajan por cuenta propia que toman clases educativas o invierten en investigación relacionada con su trabajo pueden reclamar estos gastos como deducciones fiscales. Los cursos y materiales educativos que son necesarios para mejorar el trabajo pueden ser deducibles, dice Joan Crain, director senior y estratega de riqueza global en BNY Mellon Wealth Management . Esto incluye suscripciones a publicaciones profesionales y comerciales.
Sin embargo, Tina Orem, especialista en impuestos de NerdWallet , dice que la educación debe cumplir con ciertos requisitos para ser deducible. Es posible que no tenga suerte si la educación es necesaria para cumplir con los requisitos mínimos de educación de su oficio o negocio actual, o si es parte de un programa que lo califica para trabajar en un nuevo oficio o negocio, explica. Publicación 970 del IRS tiene todos los detalles.
Equipo y suministros de oficina
Sección 179 del Código de Rentas Internas dice que algunos equipos de oficina costosos, como computadoras portátiles, monitores, software, escritorios y sillas, pueden calificar para una deducción de impuestos si son activos para su negocio. A efectos de la deducción de impuestos, el equipo de oficina incluye artículos que se compran para uso a largo plazo y, por lo tanto, se deprecian con el tiempo, explica Jensen.
Los autónomos también pueden deducir ciertos suministros de oficina, incluidos bolígrafos, sellos postales, tinta de impresora y sujetapapeles, de sus impuestos, siempre que se utilicen para fines solo comerciales . Los suministros de oficina también deben usarse dentro de un año de la compra para calificar, ya que se consideran un activo a corto plazo, dice Jensen.
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Contribuciones a un fondo de jubilación
A menudo se pasa por alto pero tiene un gran impacto en una declaración de impuestos, Crain dice que las contribuciones a ciertos cuentas de jubilación eres uno de los mayores deducciones que los autónomos pueden reclamar. Solo 401 (k) so las IRA de pensión simplificada del empleado (SEP) se pueden financiar en cualquier momento durante el año fiscal (o en el caso de una IRA SEP, incluso después del final del año, siempre y cuando se haga antes de la declaración de impuestos). fecha límite), y los límites de financiación son generosos, explica.
Si es un trabajador autónomo que gana un ingreso alto, Crain dice que contribuye a una Plan de pensiones de beneficio definido (DB) - un plan de pensión tradicional con un beneficio anual establecido que recibirá al jubilarse - es una deducción de impuestos importante que también puede ayudarlo a acumular su fondo de jubilación. Este es un movimiento inteligente para las personas que quieren ahorrar aún más dinero, explica.
Gastos de publicidad y marketing
Ya sea que pasees perros con lindas tarjetas de presentación o seas un maquillador independiente que paga los anuncios de Facebook, Jensen dice que cualquier material promocional utilizado para atraer nuevos clientes se considera gasto comercial. Los gastos de publicidad y marketing son deducibles al 100 por ciento, dice.
Para los autónomos, Jensen dice que esto significa obtener fondos de vuelta por el dinero que ha gastado en la creación de un sitio web. Esta deducción incluye gastos tales como costos de diseño de sitios web, incluida la contratación de un diseñador o la compra de una plantilla prepaga; hospedaje de su sitio web; complementos y complementos de sitios web; además del mantenimiento del sitio, explica.
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Uso de teléfonos específicos para empresas
Si usa su teléfono móvil con regularidad para su trabajo, Orem dice que el IRS le permitirá reclamar una parte de la factura como gasto comercial . En general, la proporción de la factura asociada con su uso comercial puede ser deducible, explica. Traducción: si el 40 por ciento del tiempo que pasa en su teléfono está relacionado con el negocio, puede deducir el 40 por ciento de su factura telefónica.
Sin embargo, Orem dice que la misma deducción no se aplica necesariamente a los teléfonos fijos. En el caso de los teléfonos fijos, el costo de la primera línea telefónica de su casa generalmente no es deducible, pero un segundo teléfono fijo generalmente es deducible si se usa solo para su negocio, explica.
Ayuda profesional
Si trabaja por cuenta propia, servicios profesionales , incluidos los honorarios pagados a contadores y consultores legales, se pueden reclamar como gastos comerciales en su declaración de impuestos. Buscar asesoría fiscal y legal, incluida la ayuda para preparar su declaración de impuestos, generalmente vale la pena el costo para los trabajadores autónomos, y las tarifas son deducibles, dice Crain.
No solo contratar a un contador para que lo ayude a presentar sus impuestos calificará como una deducción, Jensen dice que puede ahorrarle mucho dinero en su factura de impuestos. Puede tener la tranquilidad de que evitará auditorías y, por supuesto, ahorrará la mayor cantidad de dinero, si su contador fiscal está al día con las últimas reglas y regulaciones, dice.
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